澳门银行禁止与外国博彩运营商开展业务

关键要点

• 澳门金融管理局（AMCM）发布新规，禁止澳门银行与外国博彩公司建立任何业务关系。
• 此新指导方针旨在加强反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）控制。
• 银行需对与博彩活动相关的客户进行严格审查，并确保其账户操作的合法性。

随着澳门金融管理局（AMCM）对行业规定的更新，澳门银行如今被禁止与任何外国博彩运营商建立业务关系。这项决定反映了澳门政府对反洗钱和反恐怖主义融资的重视，并与之前在2019年生效的AML/CFT指导方针相辅相成。

根据 金融情报办公室 发布的文件，最新版的 规定，澳门银行不得与外国博彩公司直接或间接建立任何商业联系。此外，允许外国博彩公司的附属公司和代理商不再协助转移与博彩相关的资金。这是响应新的博彩法律的必要措施，因为根据新法，博彩代理商不再可以为客户存款。

澳门理工大学博彩与旅游研究中心的教授瑞安·何鸿威 评论称，这些措施是在新的博彩法律出台后做出的调整，反映了对博彩活动的持续监管需求。他指出，这个指导方针是“在全面更新整个指引的背景下制定的”。

银行的责任和客户接受度

AMCM强调，各银行应建立明确的政策和程序 ，来评估客户与博彩活动的相关性。他们需要确保在处理博彩运营商时，能够维护“稳健的AML/CFT框架”，并拥有经验丰富的员工来管理与这些活动相关的特定风险。

银行还需确认用户在申请开设账户时已获得的验证，确保账户的目的是方便澳门博彩活动的资金流动。

对博彩客户的尽职调查

澳门银行的一项基本要求是收集来自客户的额外信息 ，以验证账户的特定用途，确保其用于组织澳门赌场运作的资金流动。此外，提供资金流入来源及从外国赌场收回筹码的详细信息也是必要的。

银行还需加强对业务关系的监督，通过获取额外的文件证据，对每一笔交易进行详细审查，以确保符合最新的监管要求。

在此新规的影响下，澳门银行将面临更高的合规要求，同时也意味着对与外国博彩运营商的合作将大幅减少。对于相关方来说，如何适应这些变化、确保顺利操作，将是未来的重要挑战。